Пять причин, по которым стоит инвестировать в недвижимость в Германии

 

На сегодняшний день рыночные отношения характеризуются тем, что недвижимость за границей выступает новым способом капиталовложения. Инвестиции в недвижимость набирают популярность и становятся альтернативой традиционным инвестициям, таким как акции или государственные облигации.

Германия является одним из лидеров в сфере инвестиций в недвижимость и рассматривается вкладчиками как надежный рынок для вложения средств в экономику. Так, британской аудиторско-консалтинговой компанией Ernst & Young был проведен опрос на тему «Как Вы оцениваете привлекательность Германии для инвестиций в недвижимость в 2019 году?». 41% опрошенных ответили «очень привлекательно», 56% — «привлекательно», и лишь 3% опрошенных оценивают Германию как «менее привлекательную» площадку для инвестиций в недвижимость[1].

Чем же привлекательна Германия для инвесторов и почему стоит вкладывать свои средства в недвижимость, расположенную на ее территории – вопросы, на которые мы ответим в настоящей статье.

  1. Германия как гарант экономического роста и надежного рынка недвижимости

Не секрет, что за Германией закрепилась репутация надежного и стабильного государства, в первую очередь, в экономическом плане. Так, в рейтинге глобальной конкурентоспособности за 2017-2018 гг. на Всемирном экономическом форуме Германия занимает 5 место среди 137 государств. В 2017 году Германия четвертый год подряд достигла профицит бюджета, который составил 38,4 млрд евро (1,2% от общего ВНП). Такого положительного результата не достигла практически ни одна европейская страна. Причиной стабильного экономического роста является высокая занятость населения, развитый внутренний потребительский рынок, государственные расходы и рост инвестиций.

Немецкий рынок недвижимости можно охарактеризовать как надежный

Покупка недвижимости в Германии строго регулируется законодательством. Сделки с недвижимостью требуют нотариального заверения. К обязанностям нотариуса относятся проверка сделок с недвижимостью, информирование о последствиях и возможных рисках, а также внесение данных в Поземельную книгу. В Поземельной книге регистрируются юридические факты: собственник недвижимости, ипотечные кредиты, обременения. Покупатель может положиться на их достоверность. DIRECS (Deka Immobilien Real Estate Country Score) регулярно оценивает риски стран на рынке недвижимости на основе 15 макроэкономических данных. В категории Core/Core Plus Германия имеет очень высокий индекс – 92 из 100.

  1. Инвестиции в недвижимость могут защитить от инфляции

Финансовые рынки характеризуются своей нестабильностью. Нельзя быть уверенным в том, что, например, акции, в которые были вложены средства, неожиданно не упадут в цене. Вкладывая же в недвижимость, инфляцию можно избежать путем изменения арендной платы с учетом роста инфляции.

Однако многое зависит от того, в какую недвижимость вкладывать средства. Так, Институт немецкой экономики (IW) подсчитал, что инвестиции в торговую недвижимость не смогут защитить от инфляции в расчете на короткий срок. При росте инфляции на 1% рентабельность торговой недвижимости падает на 3%. С 1990 года только жилая недвижимость смогла обогнать по рентабельности инфляцию. За 26 лет – с 1990 по 2016 год – квартиры выросли в цене на 79,4%, таунхаусы на 67,7%, земельные участки под частные дома на 75,5%. Инфляция же за этот период выросла на 63,1%.

  1. Недвижимость как источник пассивного дохода

Не стоит забывать и о том, что недвижимость может приносить доход при сдаче ее в аренду. Аренда жилой недвижимости востребована в Германии сильнее, чем в других европейских странах. Германию часто называют страной арендаторов. Жители Германии не стремятся приобретать квартиры в собственность. Ввиду высокой мобильности населения внутри страны, постоянного увеличения числа хозяйств с одним человеком в крупных городах увеличивается спрос именно на съемное жилье. В целом же по Германии отмечается дефицит квартир, который составляет около 1 млн. Девятый год подряд спрос на жилье опережает предложение. Приток переселенцев и беженцев еще больше обостряет ситуацию.

Однако если инвестировать в недвижимость с основной целью сдачи ее в аренду, необходимо оценить жилое помещение с экономической точки зрения в долгосрочной перспективе и учитывать такие факторы, как рыночная стоимость недвижимости, расположение и инфраструктура, спрос, возможный размер арендной платы, дополнительные расходы, которые несет инвестор как собственник жилого помещения.

Также важно заметить, что при инвестировании в недвижимость инвестор не получает свои деньги от банка. Он сдает помещение и регулярно получает свои деньги от арендатора, тем самым сохраняя независимость от решений банка.

  1. Налоговые преимущества

В Германии существует налог на прибыль от вложений капитала. Ставка для физических лиц составляет 25%. Плюсом вложений в недвижимость является то, что на них данный налог не распространяется. Как обычный доход налогом облагается лишь прибыль от сдачи жилья в аренду.

В случае продажи недвижимости прибыль не облагается налогом, если недвижимость сдавалась в аренду и находилась в собственности продавца не менее десяти лет. Если же недвижимость не сдавалась в аренду, находилась в личном пользовании продавца, то уже через два года ее можно продать, не уплачивая при этом налог на прибыль от продажи недвижимости.

  1. Инвестиции в стабильное будущее

Рассматривая инвестиции в недвижимость как серьезное, долгосрочное вложение, можно говорить о стремлении к стабильному будущему. Вкладывая средства в недвижимость в Германии, инвесторы интересуются не только цифрами доходности. Как правило, у людей с покупкой недвижимости связаны и другие интересы, такие как дальнейшее образование детей, медицинское обслуживание, развитие собственного бизнеса, а также получение ВНЖ на основе создания юридического лица.

Помимо этого, наличие недвижимости за границей можно рассматривать как способ обеспечения финансовой стабильности в старости. К тому же, недвижимость можно передать по наследству, что принесет прибыль не только собственнику имущества в настоящий момент, но и его наследникам в будущем.

Таким образом, инвестиции в недвижимость в Германии являются прибыльным долгосрочным вложением. Высокие гарантии, стабильность, защита от инфляции, доходность – все то, с чем неразрывно связана недвижимость. Инвестируя в недвижимость, можно рассчитывать не только на прибыль от сдачи в аренду, но и на будущий рост цен на недвижимое имущество.

Наш материал подготовлен на основе следующих источников:

  • http://www.bavaria-property.com/de/angebote-fuer-investoren/investitionen-in-deutschland
  • https://exporo.de/blog/gruende-und-ziele-einer-immobilieninvestition
  • https://www.immoanleger.de/10-gruende-immobilien-investieren

 

[1] Statista: Wie beurteilen Sie die Attraktivität Deutschlands als Standort für Immobilien-Investments im Jahr 2019 absolut gesehen? URL: https://de.statista.com/statistik/daten/studie/190263/umfrage/deutschlands-als-standort-fuer-immobilien-investments/